1. Zakelijk Model van het Bedrijf
Medium Rare N.V. (« Stake » of « het Bedrijf ») is een vennootschap opgericht naar het recht van Curaçao, in 2017 opgericht en exploitant van het online casino www.stakecasinonl.org onder de Exploitatievergunning (Aanvraag nr. OGL/2024/1451/0918) afgegeven door de Curaçao Gaming Control Board. Stake bedient gebruikers in meer dan 169 landen over de hele wereld, waaronder Nederland.
In het kader van zijn wereldwijde activiteiten heeft Stake nalevingsmaatregelen ingevoerd die in verhouding staan tot zijn diensten en producten en die zijn ontworpen om illegale activiteiten op het platform te ontmoedigen en op te sporen. Deze maatregelen omvatten controles tijdens de onboarding van klanten en op transacties gebaseerde monitoringsmechanismen.
2. Beleidsverklaring van het Bedrijf
Stake is geen financiële instelling in de zin van de toepasselijke wetgeving van Curaçao en is daarom niet rechtstreeks onderworpen aan de regelgeving die van toepassing is op bepaalde financiële instellingen, geldtransactiediensten of aanbieders van diensten met virtuele activa. Echter, in overeenstemming met de Regeling ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (AML/CFT) 2016 van Curaçao verbiedt Stake strikt het gebruik van zijn producten voor welke illegale activiteit dan ook, waaronder witwassen van geld, financiering van terrorisme of schendingen van handels- en sanctieregimes.
Stake volgt tevens de normen die zijn vastgesteld door de Financial Action Task Force (FATF) en houdt rekening met de relevante Europese en Nederlandse richtlijnen voor de bestrijding van witwassen en de financiering van terrorisme, voor zover deze van toepassing zijn op spelers uit Nederland.
Stake zet zich in om de beste internationale praktijken toe te passen om te voorkomen dat zijn producten worden gebruikt om dergelijke activiteiten te faciliteren, met name door:
- De invoering van een schriftelijk beleid, procedures en controles die zijn ontworpen om het witwassen van geld en de financiering van terrorisme tegen te gaan;
- De aanstelling, indien van toepassing, van een compliance officer die belast is met het toezicht op de uitvoering van het beleid;
- De training van relevante medewerkers over deze onderwerpen; en
- Het uitvoeren van onafhankelijke beoordelingen om het beleid te monitoren en te handhaven.
3. Definities
Witwassen van geld: Het proces waarbij illegaal verkregen gelden een schijn van legale herkomst krijgen. Dit omvat drie fasen: plaatsing, layering en integratie.
- Plaatsing: Het inbrengen van illegale gelden in financiële instellingen.
- Layering: Het losmaken van de gelden van hun criminele oorsprong via complexe transacties.
- Integratie: De herintroductie van de “gewassen” gelden in de legale economie.
Verdachte activiteit: Activiteit waarbij aanwijzingen erop duiden dat transacties kunnen worden uitgevoerd voor frauduleuze of illegale doeleinden.
Sancties: Maatregelen die door de internationale gemeenschap worden genomen om de activiteiten van aangewezen entiteiten of personen te beperken.
4. Governance en toezicht
Stake heeft een Compliance Officer (CCO) aangesteld die verantwoordelijk is voor de coördinatie van de uitvoering van het AML-beleid. Zijn of haar verantwoordelijkheden omvatten:
- De ontwikkeling van AML-initiatieven;
- De beoordeling van nieuwe wettelijke en regelgevende vereisten; en
- Het onderzoeken van verdachte activiteiten.
Stake verzorgt daarnaast regelmatig trainingen voor zijn medewerkers over deze onderwerpen.
5. Klantenverificatie en transactiemonitoring
Ken uw klant (KYC)
A. Redelijke zorgvuldigheid
Stake hanteert een op risico gebaseerde aanpak om gebruikers te beoordelen. Dit omvat:
- Het verzamelen van documentaire en niet-documentaire informatie bij het openen van een account;
- De verificatie van de identiteit en leeftijd van gebruikers via externe dienstverleners;
- De monitoring van risicoprofielen die verband houden met de gebruikte cryptowallets.
B. Doorlopende monitoring en verscherpte zorgvuldigheid
Stake houdt het gedrag van gebruikers voortdurend in de gaten om indicatoren van witwassen van geld of financiering van terrorisme op te sporen. Waarschuwingssignalen leiden tot verscherpt cliëntenonderzoek, waarvoor het verzamelen van aanvullende informatie nodig is, waaronder:
- Volledige wettelijke naam;
- Vast adres;
- Bron van de middelen en oorsprong van het vermogen.
Monitoring van transacties
Stake heeft een realtime-monitoringprogramma ingevoerd om ongebruikelijke of verdachte activiteiten te identificeren. Dit programma omvat:
- Controle van wallets aan de hand van sanctielijsten;
- Monitoring van transacties om ongebruikelijke bedragen, volumes of patronen te detecteren; en
- Het gebruik van gespecialiseerde software om verdachte stortingen en opnames te monitoren.
6. Opleiding en educatie
Stake organiseert regelmatig trainingen voor zijn medewerkers over de bestrijding van witwassen van geld, financiering van terrorisme en naleving van handels- en sanctieregels.
7. Rapportage
Stake is verplicht om elke verdachte transactie te melden op grond van de nationale regelgeving. Klanten die op sanctielijsten staan of gelinkt zijn aan criminele activiteiten worden bij de autoriteiten gemeld.